OTC冻卡潮来袭,这里有一份最全银行卡防冻解封指南

文章来源:投资者的独白

交易比特币、以太坊、莱特币等数字货币,国内90%以上的交易者都是通过场外出金,部分交易者曾出现过冻结银行卡。

但最近不光是银行卡,支付宝和微信也出现了被冻结。

就算自己没有被冻卡,也总听别人在群里谈论,相信大部分人都见怪不怪了。

可真的轮到自己那天,第一次估计是懵逼的,多次被冻就习惯了,有独到防冻解冻思路,到最后甚至还有些酸爽。

01最早的冻卡

比特币中国是国内第一家交易平台,2011年创立。但那时候国内比特币规模太小,还没有引起黑灰产的注意,没听说冻卡情况。

甚至部分玩家当时都是去淘宝上买比特币,或者借道去mtg。

印象中国内币圈最早冻卡应该在2013年,从年初不到100元到年末8000元,近百倍涨幅让这个小圈子沸腾起来。

野蛮生长下,各种乱象频发,gbl交易平台跑路,警方冻结涉案资金,部分来往密切的银行卡也受到了不同程度的影响。

2013年12月5日五部委发文后,2014年ok、比特币中国、火币等交易所取消直接充值企业账号方式,回归原始币圈状态,想入金需要充值给平台员工账户,在被做空交易者密集举报后这些账户也都gg。

那是个空军只要举报,哪怕是造谣也会下跌的时代背景。

02充值码出现

币圈的出金入金从此一直是猫鼠游戏,直到充值码的出现,印象中是比特时代首创。

代理商交保证金后可以99购买面值100,再100卖给平台用户们。

这个充值码有时候因为行情好,交易者着急进场也会有溢价情况,是不是感觉有点像usdt?

第一代otc场外交易商就是这些平台的代理商,大平台“可能”还是平台员工在充当代理商,像比特时代当时基本都是玩家做代理商,可以说是比较硬盒了。

我的一个朋友就是代理商,因此知道不少奇葩用户、暴富传奇、赌徒故事,他也是最早被冻卡那批人。

时过境迁,当年和现在当然是不可同日而语。社会对于比特币的接受度也在提高,过去基本没人知道比特币,现在起码经侦警察基本都知道比特币,甚至还炒币。

03个人经历

我的第一次冻结卡是当我使用支付宝绑卡支付,付不出钱的时候,登陆网上银行可以看到余额但是不可用。

第一个弯路:电话联系银行,答复是查询不到要去线下银行网点,白白浪费半小时。

第二个弯路:去线下银行网点查询结果是:司法冻结。柜员看我的神色怪怪的,我解释给他听:可能是我卖的比特币,给我钱的人资金有问题,然后又解释什么是比特币、什么是数字货币、什么是中本聪和区块链,从占拜庭聊到哈耶克。

直到柜员小姐姐劝我远离传销为止。孙宇晨说忘不了王小川采访他时那种看骗子的眼神,我是非常理解孙宇晨的,当时在银行我也有这种窘迫的感受。不同的是我感觉:柜员小姐姐认为比特币是传销,而我是受害者。

遇到冻结,最先做的应该是:查询冻结原因和冻结方是哪个地区的警察,如果有联系方式问一下就可以了,不要和柜员多bb。冻结这件事有错误的是资金方,你是受害者,不需要解释给别人听。

目前买卖比特币在法律层面是不违法的,积极联系警方,大部分发达地区还是很容易解冻的,一般资金少涉案人数多是3天后自动解冻。

如果你收到的钱涉及敏感问题、涉案金额比较大、资金流向靠近第一手黑钱等,那么一般是半年,半年后续冻。

有群友被冻半年后每天去银行尝试取现,最后有拿回来的,说明可能不完全是自动续冻,可能部分地区不是这样。

黑钱普遍是电信诈骗,理论上能够结案就会解冻。

如果涉恐涉毒涉赌行贿等敏感问题比较棘手,最多现在有超过两年没解冻的。电信诈骗分子骗钱后会转移,资金会从受害者a到b到c到d这样,你距离第一手a越近解冻难度越大。

联系警方,常见的有以下几种

1、让你传资料类似手持和声明等,大部分一个月左右解冻。

2、让你到异地配合调查,偏远地区为了追求破案进度,有可能关你一段时间。

3、主动上门找你的,这种还算好,不过一般都是需要结案后解冻。

4、让你等待破案。

5、告知你xx天后自动解冻。

想提前解冻一般需要偿还电信受害者的资金,个人不推荐,毕竟法律层面你没有过错。这里还有个资金周转利用的情况,也要看每个人实际情况做判断。

菠菜网站、外挂平台、色情网站、电信诈骗、黑客盗取资金、传销资金、涉恐敏感资金。

这么说吧,币圈黑钱态势越演越烈。

你在充钱炒币,他们在利用你洗黑钱。

04防冻结思路

 刚出金一般不会马上冻卡,往往需要几天几周甚至几个月后你发现卡冻结了,涉及币圈业务的卡专卡专用。

所以,出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等。

另外:涉及币圈的卡提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱,看看被没被冻结再提现出金。

真的有很多倒霉蛋在不知道卡已经被冻结的情况下,往被冻结卡转钱

防冻基本步骤

1、出金提现完尽早转到其他银行卡、股票账户、理财账户里。(一般转入地方性银行会安全。比如锦州银行、铁岭银行这些只有当地有。这些落后地区地方银行很难弄异常冻结手续,警方冻结需要去银行当地,考虑部分币友出金金额还没有机票贵,一般不会特意跑去冻结你的。)

2、出金提现完尽可能去银行取现后再转存其他安全卡。如果身体条件允许,可以取完换家银行存,注意别被抢了。

3、出金提现完,去银行取完钱转存到父母妻子丈夫的卡里。

4、选择蓝盾等平台认证商家。电信诈骗分子高价买usdt,普遍是新号且没怎么交易过。

不过蓝盾不防封卡,因为诈骗分子首选蓝盾,交易金额更大更便捷,所以只能说你可能距离诈骗分子的资金流向远一点,你收到的不会是第一手第二手黑钱。

5、终极防冻:几乎百分百不被冻卡,遵法守法是王道,切勿因小失大小额出金防止遇到黑钱冻结方案

1、平时消费用信用卡,钱到账还信用卡。

2、先借一下借呗等金融工具到正常卡里,再用币圈的钱还借呗。

3、还可以用支付宝口令红包,发口令红包给亲人账号,记得口令设计的复杂一点。

4、让老婆/老公申请淘宝店,你去拍商品,可以发空包快递。

注意:遵法守法是王道,切勿因小失大。根据定义,黑产的所有赚钱的途径都已经写入刑法里了,请勿尝试。