遵守BSA/AML和KYC的重要性

  在比特币领域,合规性和KYC(了解您的客户)极为重要。大型公司(例如,美国的比特币) 聘请了一名专职合规官,以确保他们遵守BSA/AML和KYC政策方面的所有规则和规定。

  对于比特币而言,采取必要的预防措施以防止洗钱和其他非法行为显然很重要。就其性质而言,洗钱者将竭尽全力掩盖其行径。在此过程中,他们利用合法企业的正常活动来帮助他们“清理”不义之财。尽管关于虚拟货币的法规尚不明确,但很明显的一件事是,有关部门正在警惕使用加密货币进行洗钱。因此,公司必须实施合规性指南以确保其在法律上是安全的。在本文中,我们将探讨为什么合规性,KYC,BSA/AML如此重要。

  符合BSA/AML

  用于洗钱的合法企业或个人可能会无意中违反《银行保密法》(BSA)/《反洗钱》(AML)的要求。由于洗钱活动的资金可用于资助与毒品有关的,恐怖活动或其他非法活动,因此,这一问题已被提升到国家安全政策的水平。纠缠空间很少:几乎所有金融服务企业都负责设计和实施基于风险的反洗钱控制措施。

  在美国财政部,有几个部门负责促进,监测和执行反洗钱规则。金融机构必须确保其业务符合规定的合规性协议,以防止滥用用户资金,同时保持客户的安全和保障。选择不执行合规性政策的组织将面临严厉的罚款,这也无意间使用户的资金面临被执法机构没收的风险。

  此外,不按照BSA/AML和KYC要求进行操作的当事方可能会发现,他们的高层员工个人应对洗钱行为负责,即使与企业之间的联系最遥远。有鉴于此,在组织中拥有强有力的反洗钱政策将有助于避免重罚或取消其经营许可证。重要的是要注意,由于未能遵守相应国家/地区的金融监管机构提供的反洗钱指南,各交易所在美国及其他地区已暂停运营。大多数操作都不想冒险,因此实施了AML策略。

  了解你的顾客

  随着洗钱者变得越来越老练,并且越来越善于同时使用银行和非银行服务提供商(如加密交易平台),监管机构更加重视“了解您的客户”。每个BSA/AML合规计划都必须包括基于客户尽职调查(CDD)调查的客户识别计划(CIP)。金融机构必须具有符合该机构最低标准的书面CIP。目的是提供合理的基础,以相信客户的身份是可验证的。

  据信,这些法规在维护普通加密用户的利益方面也发挥了作用,使他们能够获得加密货币的大部分利益,同时抵消了由于某些既得利益者的行为而陷入法律或官僚障碍的风险兴趣。美国比特币了解这些法规的重要性,因此制定了全面的KYC政策以及专门的合规官,以透明且易于验证的方式维护完整的责任。该公司还定期进行年度审核,以确保一切都在正确的位置。

  通过加倍努力以遵守所有现行法规,再加上该平台决心优先考虑客户信息和资金的安全性,美国比特币赢得了自己的地位,成为美国最可靠的加密平台之一世界。该公司不仅完全合规,而且为消费者提供了一种快速,可靠和容易的方式来购买比特币和其他加密货币。美国比特币为比特币交易提供当日结算,并提供实时客户服务选项以增强消费者体验。