怎么在Bitfinex平台上进行放贷呢?

在数字货币交易平台Bitfinex上,有一个融资功能,可以把平台上的「美元」和某些「数字货币」放贷出去赚取利息,而且放贷利率还是比较高的,这段时间美元的放贷日利息最高竟然达到了0.4%,收益太可观了。

有放贷就有借贷,在Bitfinex进行借贷是需要抵押保证金的,没有保证金,平台是不会借的。当借贷人的保证金账面余额低于维持保证金且不能追加保证金时,他的借贷会被平台强行平仓,因此,对于放贷者来言,这种放贷方式不存在借贷人违约的风险,只要平台不跑路,基本上就没有风险。

那么怎么在Bitfinex平台上进行放贷呢?今天我们就详细讲一讲。

一、注册

关于Bitfinex的注册,已经有比较详细的教程,具体看「Bitfinex注册充值提现交易详细图文教程」,这里不再重复了。

二、充币

在Bitfinex平台上有3种类型的钱包,币的用途决定了你要往哪个钱包进行充值,因此,在充币前首先要清楚你充币的目的是什么,各类型钱包的用途如下:

Exchange钱包—用于普通的兑换交易

Margin钱包—用于保证金交易

Funding钱包—用于融资(放贷、借贷)交易

如果你想用美元进行放贷,首先账户上要有美元,目前该平台的美元充值渠道已经暂停,因此,需要先充币到Exchange钱包,然后通过兑换交易才能获取美元。

如果你想用数字货币进行放贷,那可以直接把币充值到Funding钱包。注意,不是所有的币都能放贷,在融资的「牌价」中可以看到哪些币种可以放贷,如果你的数字货币不能放贷,那你需要把币先充值到Exchange钱包,然后通过交易换成可以进行放贷的币种。

实操:我准备用美元进行放贷,就从imToken钱包转了0.3个ETH充值到Exchange钱包,具体充值路径如下图:

三、交易

如果用USD(美元,下同)进行放贷,需要选择「币/USD」交易对进行兑换,把Exchange钱包中的币兑换成USD。

如果用数字货币进行放贷,你的币刚好是可以放贷的币种,不需要此过程。如果你的币属于不能放贷的币种,那需要选择「币/币」交易对进行兑换,把Exchange钱包中不能放贷的币兑换成可放贷的币种,这个过程有时候需要2次「币/币」交易才能完成。

实操:我把Exchange钱包中的0.3个ETH通过ETH/USD交易对进行兑换,以340.77的兑换价格获得了102个USD,具体操作路径如下图:

四、快速转账

通过「币/USD」交易,我们获得了USD,但是这个USD是存放在Exchange钱包,不能直接进行放贷,需要把Exchange钱包中的USD转移到Funding钱包中。

同样,通过「币/币」交易,获得的可放贷币,也需要从Exchange钱包转移到Funding钱包。

实操:我把ETH/USD交易获得的102个USD,从Exchange钱包转到了Funding钱包。不同钱包之间的转账路径具体见下图:

五、融资

当我们的USD(或币)转到Funding钱包后,就可以进行融资放贷了,选择「融资」,就会进入「融资」界面,首先看看「融资」的总体界面情况,然后对界面上的每个区域进行详细讲解。

1.牌价

在上图中,以USD为例,0.27表示其最近成交的日利率为0.27%,35%表示24小时内放贷利率的变化值,这些值时刻都在变化,而且变化很大。

2.融资表单

从上图可知,在「融资表单」中有3个数据要填写,分别为「利率、天数、金额」,还有4个选项可供选择,分别为「FRR、FRR DELTA、通知、隐藏单」,怎么填写、怎么选择,在这里有必要详细讲讲。

「融资表单」中3个填写内容的讲解:

利率

「利率」是放贷中最关键的指标,直接决定了收益的高低,那么「利率」填写多少合适呢?可以参考最近成交的利率,也可以参考「融资簿」中的买卖挂单利率,还可以选择FRR或FRR DELTA,这2个选项的含义一会再详细解说。

天数

放贷「天数」是2-30天,对于放贷人,一旦放贷成交就不能取消或改变放贷天数,若是还没有放贷成功是可以修改放贷天数的。对于借贷人,可以选择提前还贷。

金额

放贷「金额」最低为50个USD,或者最低等值50个USD的数字货币,最高有没有限制,不知道。在金额后面有个红色的圆圈,点击圆圈,你在Funding钱包中的所有USD就自动显示在金额的方格中。这个功能很方便,我们不用再去查看钱包里还有多少USD(或币),也不用担心输入错误了。另外,还可以通过点击「融资表单」下方的「余额」,来了解钱包中的金额。

「融资表单」中4个选项的讲解:

FRR

一种叫「快闪返利率」的动态利率,计算方式为所有时段的所有固定利率仓位的加权平均,每小时更新一次。选择FRR,会发现利率一栏被自动锁定了,无法输入了,平台帮你自动设定利率,这个利率大小基本为市场均价,不会太高,但也不会太低,放贷也很容易成交。

若手动输入利率,如果利率设置过高,放贷可能会成交不了,造成资金的闲置;如果利率设置过低,放贷很容易成交,但是收益较低。

可以看出选择FRR自动生成利率比手动输入利率有很大的优势。

FRR DELTA

一种FRR对冲的动态利率,如果对冲值填写-0.001,当FRR为0.041时,那你的利率将设定为0.04,一旦设定完成,利率就会固定,不再随FRR变化。这个动态利率不太容易理解,可以忽略。

通知

选择「通知」,当放贷挂单成交后,系统会把放贷的成交信息发邮件提醒。需要说明的是,不论是否选择「通知」,放贷的挂单信息都会发邮件提醒。

隐藏单

选择「隐藏单」,系统会把你的报价单进行隐藏,但是需要多支付额外的费用,我们一般人也不需要这种隐藏功能,可以忽略。

「融资表单」中出价、报价的讲解:

当「融资表单」填完了,也选好了,还没有结束,还要最后选择「出价」、「报价」,那应该选哪个呢?很多人搞不懂它们的含义,本来要放贷的,结果弄成了借贷,这两个词的意思是:

出价—向别人借贷,要给别人利息。

报价—放贷给别人,别人给我们利息。

如果是放贷,就选择「报价」,如果是借贷,那就选择「出价」。哎,平台要是把出价翻译成借贷、报价翻译成放贷,就好理解了。

实操:在「融资表单」中,利率我选择了FRR,日期设置成30天,金额填写了我在Funding钱包中的全部USD(102个USD),然后点击「USD报价」,这样我的放贷单子就挂出去了,等着别人来借。具体见下图:

3.出价和报价

当「融资表单」中的报价(放贷)挂单还没有成交的时候,报价会出现在「出价和报价」一栏,此时这个报价挂单可以取消和修改,如下图:

从上图可以看出,我的放贷挂单利率为0.27%。

4.已提供

当「融资表单」中的报价(放贷)挂单成交后,这个报价就会出现在「已提供」一栏,「出价和报价」一栏中的报价信息不再出现。

从上图可以看出,我的放贷以0.269%的利率成交了。

你可能会问,「已提供」中的成交利率为啥和「出价和报价」中的挂单利率不一致。我个人的理解是这样的,因为我在「融资表单」中的利率选择的是FRR,这是一个动态利率,每小时更新一次,挂单的时候,FRR的计算值为0.27%,成交的时候,FRR重新计算了,变成了0.269%,所以造成利率不一致。不知道我理解的对不对,这个问题不影响放贷,我们不必深究,可以忽略。

5.已成交

在融资界面中,还有「已成交」两个栏目,如下图:

我放贷成功了,但是这两栏并没有内容显示。那么这两栏在什么情况下才会用到呢?「已成交」是相对于出价(借贷)而言的,只有进行了出价,「已成交」栏中才会出现相关信息。由于我只是进行了放贷,没有借贷,所以,这两个栏目显示空白。

6.自动更新

我们放贷出去的USD(或币),有可能很快就被还回了来了,对于还回来的USD(或币),如果不及时放贷出去,那就会造成资金的闲置。但是我们也不知道别人啥时间还钱,不可能时刻盯着,那太浪费精力了。

为了解决这个两难问题,于是「自动更新」诞生了。

上图是USD的自动报价单,币的自动报价单与USD是一样,根据上图,在「自动更新」中填写好「最高金额、天数、利率」后,点击激活,「自动更新」报价设置就完成了,平台就会自动把别人还回来的USD(或币)及时放贷出去。

我觉得有了这个「自动更新」报价,就没必要在「融资表单」中设置挂单了,也不需要了解「融资」中的其他功能了,省心省事,给120个赞。

在填写「最高金额、天数、利率」时,需要注意一些事项:

最高金额

为了避免金额的闲置,在填写放贷「最高金额」时,建议填写的最高金额多于你账面上的实际金额,因为每次放贷完成后利息也会进入本金。

天数

此处的放贷「天数」和「融资表单」中的放贷「天数」一样,都是2-30天。

利率

此处的放贷「利率」,既可以自己填写,也可以选择FRR,也可以组合,不同的情况执行的利率就不一样,具体情况如下:

①填写利率+不选择FRR,利率执行填写的数字。

②不填写利率+选择FRR,利率执行FRR。

③填写利率+选择FRR,利率还是执行FRR。需要说明的是:选择FRR后,利率一栏并没有被锁定,仍然可以自己填写利率,但是填写的利率并不起作用,利率还是执行FRR,这应该是平台的bug吧。这与「融资表单」不同,在「融资表单」中选择了FRR,利率一栏就被锁定无法自己填写了。

实操:我在自动更新USD报价中,最高金额填写150,天数填写30,利率选择FRR,然后进行激活,我的USD自动报价就设置好了。具体见下图:

激活后,在自动更新中就会显示你设置的报价情况,具体如下图:

如果你不想进行自动放贷了,点击停用,自动更新功能就取消了。

7.融资簿

如上图,在「融资簿」中显示的是融资相关信息的挂单,左边显示的是出价(借贷)挂单信息,右边显示的是报价(放贷)挂单信息,PER是天数, 总计是金额的累加数据,每一行的总计数等于从第一行到本行金额的累加。

8.MATCHED

如上图,Market显示平台上的所有融资成交信息。

Yours显示你自己的所有融资成交信息,我的融资已经成交了,但是这个位置并没有显示,不知道是不是平台有bug。

六、融资收入查询

当我们放贷了一段时间,肯定想看看到底收了多少利息,从哪里看呢?具体查询路径如下图:

七、结语

以上就把Bitfinex平台上的放贷教程全部讲完了,希望对你有用。最后再总结下放贷的总路径:

美元放贷:充币到Exchange钱包—选择「币/USD」交易兑换成美元—快速转账(把USD从Exchange钱包转移到Funding钱包)—「融资表单」报价或者「自动更新」报价

数字货币放贷1:充币(属可放贷币)到Funding钱包—「融资表单」报价或者「自动更新」报价

数字货币放贷2:充币(属不可放贷币)到Exchange钱包—选择「币/币」交易兑换成可放贷币—快速转账(把币从Exchange钱包转移到Funding钱包)—「融资表单」报价或者「自动更新」报价